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加密货币需要更透明的区块链来打击洗钱

加密货币为数字支付的未来提供了一个崭新的前景;然而,它们也代表了许多人和传统机构所不了解的东西。随着加密货币运动的深入进行,许多国家的政府正在推动围绕这些新的支付形式制定新的法规。在大多数地方,这些规定仍在确定之中。

加密货币需要更透明的区块链来打击洗钱

即使对那些在金融或政府方面有数十年经验的人来说,准确预测法律在未来几年将如何形成也不是一件容易的事。尽管如此,具有前瞻性的思维和开发创新的、用户友好的技术是非常重要的,这些技术能够满足这些法规的要求。

虽然遵从性似乎必然会变得更加复杂,但事实并非如此。这是因为使加密货币成为可行的支付选择的区块链技术也可以为KYC和KYT培育更好的系统。

2018年,有许多传统的支付网络负责验证支付。银行、企业和个人都对这些系统作出答复,要求对交易进行监管批准。确保KYC和KYT遵从性的最佳方法之一是利用数据点。

当我们查看加密货币的KYC数据点时,许多都没有提供有希望的结果。例如,有许多区块链将这些数据全部隐藏起来。比特币(最流行的加密货币)只包含一个数据点。与此同时,传统的支付网络提供了更好的选择。例如,SWIFT和ACH包含十个数据点。尽管它们提供了某种更好的法规遵从解决方案,但这些解决方案仍然远远不是最佳方案。

显然,目前市场上缺乏创新的履约选择。我们继续看到这些网络存在重大问题(即由于安全漏洞而造成的同一天审批欺诈和黑客攻击)。此外,传统的支付网络被设计用于传统的货币体系。他们没有提供必要的基础设施来建造一座通往加密的桥梁。另一方面,许多区块链项目在P2P支付技术方面取得了成功,但却忽视了对监管遵守加密交易日益增长的监管合规需求。

构建一个能够增加交易透明度的区块链解决方案,有可能使加密交易的KYC和KYT进程比现有的系统更有效。因此,这使得银行能够节省资金、时间和资源。同时,企业和个人可以实现更快的付款批准时间带来的好处。

根据国家《关于防范代币发行融资风险的公告》,大家应警惕代币发行融资与交易的风险隐患。

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