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Bakkt 打破次元壁

数字货币和传统金融曾经是两个不同的次元。

中本聪的比特币设计,让人不禁对这位神秘人物的才华印象深刻。但去中心化的思想分明是在表明对少部分当权者的不满,并迅速在全世界范围收获了众多真真假假的拥趸和信仰。天下苦 XX 久矣的声音不绝于耳。

币圈崇尚草根。大名鼎鼎如宝二爷,从一个屠户到暴发户的转变,堪称难得一遇的奇迹。这样的故事总是鼓舞人心,吸引无数人愿意去搏一把大的。数字货币出现以后,金融玩家的门槛从未如此之低,大量草莽生长的故事开始上演,伴随着难辨是非的梦想和残酷。

传统金融精英站在鄙视链的顶端,俯瞰着币圈玩家蹒跚学步,他们坐拥光鲜的履历,成熟的制度、法律的保障,顶级的收入,一路唱衰比特币,却不得不同时看着数字货币不断发展壮大,直到有一天坐不住了。

Bakkt 的出现打破了次元壁。

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编辑 | Cook

一消一涨的转变

银行躺着赚钱的历史正在发生一些意外。6 月 28 号,德意志银行被报道正在进行一轮全球范围内的裁员重组,裁员数量高达 2 万人,占员工总数的 20% 。德银在亚太地区的股票交易业务,纽约和伦敦的投行业务或被全部关闭。

消息公布后,德银股票应声下跌超 6%,相对其 150 美元的最高股价跌去 95%。作为德国经济的顶梁柱,欧洲最大的银行之一,德银曾经风光无二,支付给员工的薪资比竞争对手高出一大截,甚至一度豪掷千金,想要挑战华尔街的同行。

然而华尔街的好日子也并不安稳。根据刚刚公布的第二季度财报,华尔街四大金融机构:摩根士丹利、富国银行、美国银行、花旗集团的投行业务、股票交易、固收、货币、商品期货业务收入等都出现下滑,低于分析师预期。

其中,摩根斯坦利的股票交易收入大降 14%,固定收益交易收入下滑 18%,在华尔街同行中表现最差。有分析指出,是贸易纠纷和其他地缘政治风险,压制了股票客户的投资欲望,持观望情绪或者转投其他资产的趋势正在蔓延。

2019 年全球央行都在迎来降息潮。仅仅 7 月 18 号一天之内,就有四国央行同时宣布降息,截至目前共有 11 个国家宣布降息。外界预计美联储也预计在 7 月底公布降息消息。这对于银行来说无异于雪上加霜,营收增长压力被进一步放大。

而另一边,数字货币积聚的财富正在快速增长。根据行情网站 Coinmarktcap 的数据,数字货币 总市值目前在 3000 亿美元量级附近徘徊,虽然距离传统金融市场的体量还相差比较大,但追逐利润的金融行业,已经没办法对数字货币视而不见了。

Bakkt 的纯正血统

虽迟但到,Bakkt 终于在 7 月 22 日开始了比特币期货合约的用户验收测试。自去年 8 月首次公布以来,背靠纽交所母公司 ICE 的光环,Bakkt 一直吸引着外界的关注,而后又得到了微软、星巴克和波士顿咨询等机构的投资,可以说是喊着金钥匙出身。

根据 Bakkt 官网的描述,Bakkt 受美国商品期货交易委员会 CFTC 监管,是一个合规的比特币期货交易平台,将推出每日结算和每月结算两种比特币期货产品。Bakkt 的使命是“为数字资产带来透明度和信任”。

由于监管立法的模糊和滞后,数字货币一直处于乱象丛生、泥沙俱下的市场环境。透明度和信任在这里被当作欺骗和收割的工具,门头沟交易所的盗币事件过去 6 年至今还是一个谜,更别说每隔一段时间就传出的跑路消息,让潜在投资者看币圈带上了一副有色眼睛。

在 2017 年比特币涨到历史最高的 2 万美元之前,芝加哥交易所上线比特币期货的消息传播得沸沸扬扬,那是比特币第一次登堂入室,进入华尔街正统金融机构交易。比特币期货上线当天迎来散户和机构投资者的竞购,导致价格双双暴涨。

Bakkt 交易平台从一开始就携合规身份和纯正血统而来,并准备了 3500 万美金票据和客户共同承担风险,野心和诚意都不小。 比特币如今的交易量已经高达每天数百亿美金,光是收手续费也是一笔不小的数字,这是吸引传统金融机构入场的原因之一。

更多机构资金也将循着 Bakkt 的上线而进来。推高比特币价格的预期,随着 Bakkt 测试开始的消息开始传播,再加上明年减半的风口一吹,市场开始有不少声音期待比特币能重现 2017 年的巅峰时刻,甚至喊出了年底 10 万美金的豪言。

合规监管是出路

其实不仅仅是纽交所母公司 ICE,今年有越来越多的角色开始染指数字货币,包括我们上文提到的摩根大通,以及互联网巨头 Facebook。但监管依然是横亘在这个行业头上的一把大刀,你不知道它什么时候落下。

以往的每次监管大锤,都会导致数字货币市场的暴跌,甚至伴随长时间的熊市,搞得币圈一提到监管即人心惶惶。但有远见的行业领导者知道,野蛮生长终究不是长久之计,合法身份和正规交易才是可持续发展的根本,也是扩大数字货币人群的重要手段。

而像 Bakkt 这样的角色正在建立一个样本,不仅仅是给华尔街,也同样给原生加密行业建立一个样本。以 Bakkt 为媒介,传统金融机构正在用区块链和数字货币改造股票和跨境支付等场景的交易速度和安全性,原生数字货币交易平台正在寻求合规和透明的发展路线。

就好像电子书对实体书的替代不是一夜之间发生的,也不是完完全全彻彻底底的,数字货币和传统金融的未来,必然是走向相互融合。Swift 和支付宝不会消失,它们正在尝试用区块链进行跨境转账;比特币和以太坊也不会归零,它们正在以期货的方式登陆更多合规交易平台。

本文由 ZB 创新智库原创

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