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黑钻评级丨稳定币项目Reserve的乌托邦世界能实现吗?

目前价格(美元):0.0023

目前市值(美元)708万

市值排名:暂无

发布时长:22天

评级人数:21人

评级分数:4.4分

 

一、RSR项目介绍

 

世界上许多货币体系严重缺乏透明度和信任,超发货币导致了通货膨胀。数亿人生活在没有稳定货币的国家,导致财富大幅减少,比如大家熟悉的委内瑞拉,津巴布韦以及塞浦路斯等。

 

因此世界上这些地区的民众需要一种稳定的,全球性的数字货币,使人们能够自主地控制自己的资金,规避通货膨胀带来的风险。

Reserve旨在建立一个稳定的,分布式的稳定币和数字支付系统,其稳定币具有结合需求自我调节供给,以及拥有100%或更多链上抵押品支持的特性。

Reserve的最终目标是创造一个通用的价值储存媒介-特别是在金融基础设施不可靠和通货膨胀较为严重的地区。

黑钻评级丨稳定币项目Reserve的乌托邦世界能实现吗?

截图来自RSR官网

二、三种稳定币模式

稳定币是加密货币行业的基础设施,有着“跨境支付”、“资产避险”等应用场景,其重要性正在被越来越多的人意识到,很多大机构正在这个领域进行布局,比如IBM、Facebook等,目前有三类稳定币模式:

 

第一、锚定主流法币

 

每对外发行一个稳定币,就向银行储存等值的法币在银行,并承诺可以随时赎回。

例如Tether公司发行的USDT,其价格锚定在1美元,这是因为其背后是Tether公司的美元存款。

第二、去中心化数字资产抵押

 

锚定主流的币种,每发行一个稳定币,就抵押等值的主流币种,比如抵押BTC、ETH以及EOS等,

 

Dai就是这样的模式,通过在“CDP智能合约”中抵押ETH自动生成,其价格相对美元1:1保持稳定。

和USDT不同的是,Dai不需要锚定现实世界的法定货币,而是通过设计一个去中心化的经济系统,使Dai的价格自发保持在一个稳定水平。

 

抵押物锁定在智能合约里,公开透明,无法被挪用或冻结,没有哪个个人或者机构可以直接控制稳定币的发行,但是主流币本身价格波动就比较大,抵押者会承受较大的抵押物清算风险造成额外损失。

 

第三、算法银行

 

这种方式没有任何资产的抵押,而是要算法来进行弹性的控制,通过对稳定币供给数量的调节来使稳定币价格与法币锚定。在市场需求量大的时候,就多供应货币;需求量少的时候,就少供应货币。

Reserve也是采用抵押的方式进行,但不同的是Reserve用实体链上资产抵押,而不是虚拟资产。

 

三、RSR团队介绍

 

从RSR的官网上可以看到,其团队来自 google、特斯拉、微软、IBM 和 Hesera Hashgraph 等著名公司和机构。

 

Nevin Freeman

联合创始人兼首席执行官

Nevin负责制定Reserve的发展战略,法律和团队协调。

Nevin是一位企业家,一共创办了三家公司。他的人生使命是解决阻碍人类实现其潜力的协调问题,他特别关注避免人工智能发展带来的长期风险。

 

Matt Elder

联合创始人兼首席技术官

Matt负责设计,分析和监督储备稳定协议并构建储备协议实施。

他曾服务于Google,Quixey和Linux Standard Base(IBM)等企业;他在威斯康星大学麦迪逊分校的研究生课程进行了项目分析。

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四、RSR稳定实现路径

Reserve Rights Token代币(RSR),主要用于维持Reserve代币价格稳定性。

Reserve代币,为Reserve系统发行的稳定币,可以按照我们使用法定货币和其他代币的方式持有和使用。

其实用大白话说,RSR就是一个去中心化的稳定币,和Dai非常类似,因为像USDT这样的中心化稳定币因为审计不公开,涉嫌超发和割韭菜,造成了社区的信任危机,所以后来有很多机构开始探索去中心化的稳定币。

 

Reserve系统主要会与三种代币进行交互: 

(1)Reserve代币,为Reserve系统发行的稳定币,使用法定货币和其他代币的方式获得; 

(2)Reserve Rights代币,主要用于维持Reserve代币价格稳定性; 

(3)抵押品代币,代表了在智能合约中存储的用以支持Reserve代币的一系列资产,充当抵押物作用,主要为各类上链的资产,其实就是实物折算成代币的形式(类似人民币背后有黄金储藏)。

 

RSR作为一个稳定币项目,采取了先中心化、再去中心化的模式,前期推出由美元担保的信托公司持有的稳定币,然后再在2020年主网上线后推出去中心化的稳定币RSV,具体实施步骤如下:

 

第一、和美元挂钩

依托美元、中心化运营阶段 Reserve代币由美元担保,由美国的信托公司持有的Reserve Dollar (RSD),因为刚刚一开始就脱离美元,美元群众基础和共识的话,非常困难,必须要有一个过渡的阶段。 

第二、实体资产抵押

逐渐实现去中心化 Reserve代币以去中心化的方式存在,由不断变化的实体资产来作为担保,但此时还是和美观有挂钩,到2020年主网上线以后,会推出去中心化的稳定币RSV;

 

第三、脱离美元

和美元脱钩、独立阶段 Reserve代币不再与美元挂钩,以稳定其实际购买力,不用考虑到美元的波动,从而独立于任何一个国家的法币,去帮助一些世界上真正需要的民众,比如一些经济动荡和通货膨胀严重地区的人民。

Reserve 代币如何保持稳定?

简单来说,就是投资者会通过价差搬砖套利,从而达到价格的平衡稳定,起到自我调节的作用。

Reserve通证的赎回价格是1美元,如果公开市场上的Reserve通证价格是0.96美元,套利者将由此受到激励,将其全部买下,然后用Reserve智能合约赎回,换取价值1美元的抵押通证。他们会一直在公开的市场上购买Reserve通证直到不能从中盈利,也就是当市场价格与1美元的赎回价格相等时。

当需求上升时,相同的情况会反向运行。如果Reserve通证在公开市场上的价格是1.08美元,投机者将乐于购买这种新兴的价值1.00美元Reserve通证的抵押品或是Reserve Rights 通证–RSR,并立即在公开市场上出售,直到无利可图,也就是当市场价格与1美元的购买价格相等时。

五、RSR二级市场表现

 

RSR发行的总量1000亿,其中基金会持有 58.6%,团队占比20%,合作伙伴5.0%;现在阶段项目融资16.4%。

黑钻评级丨稳定币项目Reserve的乌托邦世界能实现吗?

RSR代币分配

黑钻评级丨稳定币项目Reserve的乌托邦世界能实现吗?

RSR于5月22日上线了火币Prime,众筹的均价0.005美金,现在全网的价格为0.0023美金,已经破发53.17%。

 

黑钻评级丨稳定币项目Reserve的乌托邦世界能实现吗?

根据非小号数据统计显示,目前RSR的持币地址数595,前10名占比86.04%;前20名占比 93.18%;前50名占比99.71%;前100名占比99.93%。

相对来说,RSR目前持币地址数比较少,基金会持仓的比例较高。

 

六、RSR综合评级

根据黑钻评级数据库统计显示,RSR的评分为4.4分,整体来看项目等级属于中等类别,(备注:8-10分上等;6-7.9分中等偏上;4-5.9分中等;3-3.9分中等偏下;1-2.9分下等)。

 

对于RSR项目的优点和缺点,黑钻君将21位超级评审员观点整理分类如下:

 

优点:

 

1、Reserve项目得到了PayPal联合创始人Peter Thiel,YCombinator总裁Sam Altman以及硅谷和数字资产领域众多有影响力的投资者支持,这对于RSR的发展很有利;

 

黑钻评级丨稳定币项目Reserve的乌托邦世界能实现吗?

2、RSR最开始是与美元挂钩的方案,类似UDST锚定美元一样,然后切换到去中心化抵押生成方案类似DAI,最后会摆脱美元锚定用算法自动稳定,逐步实现,可行性相对较高。

 

缺点:

1、RSR 除促进 RSV 的稳定性和用于治理投票,使用场景较为局限,白皮书中无投票治理相关细节描述;

 

2、RSR 代币发行总量为 1000 亿枚,其中基金会持有 58.6%,团队占比 20%,团队和基金会占比过大。

 

3、目前稳定币领域竞争对手非常多,包括国际主流机构也参与了稳定币领域,RSR想要突破非常困难。

 

七、超级评审员

黑钻君从21位超级评审员中,选取了3位超级评审员的内容,想查阅RSR详细评级内容的小伙伴,可以点击文末“阅读原文”查看。

黑钻评级丨稳定币项目Reserve的乌托邦世界能实现吗?

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综上,Reserve采用多样化资产抵押来对冲风险,通过逐渐实现去中心化的方式,希望为高通货膨胀的地区提供稳定的数字货币资产保值方案。

这本身是一种创新,但Reserve也面临了众多强劲的稳定币竞争者,想要突破并非易事。

根据国家《关于防范代币发行融资风险的公告》,大家应警惕代币发行融资与交易的风险隐患。

本文来自LIANYI转载,不代表链一财经立场,转载请联系原作者。

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