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货币的幻觉

当你的收入不断增加,虽然赶不上数倍于你收入增长的房价,但是数字是真真切切地在增加,于是你觉得你的收入越来越高了,于是你更敢消费一些以前不敢或者没能力消费的东西了,于是经济蓬勃发展,又是人们觉得日子就应该是越过越好的,于是泡沫日积月累,于是…

以上,就是这几十年来的经济发展现象,我们是幸运的,当我们听到有人“居然”被降了工资、被辞退、被失业的时候,我们要知道我们是幸运的,因为我们对“日子越来越好”是抱有常识般的肯定的,每个人在工作年限越来越长之后就应该获得越来越高的收入等等。

而这些盲目的乐观,其实就来自于货币给你的幻觉

因为不断膨胀的数字,让人们敢于消费和对未来抱有不切实际的期待,很真实地发生在每个人身上。

什么是货币幻觉呢?这儿引用维基百科的说法做一个简单的解释:

“在经济学上,金钱幻觉(英语:Money illusion),又称货币幻觉,是指人们倾向于认定货币的名目,而非实际价值。换句话说,金钱的面额数字(名目价值)常被误认为其购买力(实际价值)。因为通货膨胀,货币的实际购买会随时间变化,货币的实际购买力不会与其名目价值一致,因此可能产生货币幻觉。

凯恩斯学派认为,因为存在货币幻觉,即使出现通货紧缩,劳工也不会愿意将自己的名目工资调低,工资僵固性造成了失业的产生。新古典经济学派否认有货币幻觉的存在。”

其实目前全球的宏观经济政策有意识都有意识地保持着货币幻觉,人们对未来的期望总是高于生产总值的提高。比如你一般总会期望你涨工资的速度超过GDP增长的速度吧?但是如果你并不是社会的少部分“中上等人”的话,理论上你的收入增长速度应该是低于整个社会生产总值的增长速度的,但是现实是大部分人都会期望自己的收入涨的比例比GDP增长比例高。

所以尽管社会整体的经济发展陷入了停滞,或者达不到以前的增长速度的时候,为了维持人们对“生活越来越好,收入越来越高”的期待,只能通过一些货币手段来维持人们的货币幻觉了。

当然,全世界都在这么做,在信用货币时代这么做其实很容易。

但是在现代之前,这么做可不太行。因为以前的人们的货币并不是美元、欧元、日元之类的,而是黄金、白银以及粮食。

大家经常看古代那些电视剧,应该记得以前的大臣们发工资是发的什么吧?都是“俸禄多少多少石粮”这样发的,其实粮食在古代才是真正的硬通货。

但是粮食这个货币可没法给人们“货币幻觉”,有就是有,没有就是没有。当你给人们产生粮食很够的幻觉会导致什么呢?导致人口越来越多,人们吃的越来越多,并且人们觉得不管生多少小孩都有的吃,于是就导致了人们进入了“马尔萨斯陷阱”。

“马尔萨斯陷阱”,以政治经济学家托马斯·罗伯特·马尔萨斯命名。该观点认为,人口增长是按照几何级数增长的,而生存资源仅仅是按照算术级数增长的,多增加的人口总是要以某种方式被消灭掉,人口不能超出相应的农业发展水平。通俗来说,人口不断增长的最终结果是人均收入越来越少,人们越来越贫穷,之后就可能会引发战争(如一战、二战)、在战乱纷飞的情况下,疾病也会随之而来。

说白了,你以为日子会越来越好,但是这是不可能的。正如同人们的欲望总是膨胀的比实力增长更快一样,很难平衡。

要么压缩人们的欲望,要么提升人们的实力。

显然,压缩人们的欲望是无法接受的,那么就只能提升人们的实力了。

而实力哪有那么容易提升,所以只能从表面上提升人们的实力了。

再延伸开来,其实交易所账户的“浮盈”也是一种货币幻觉。

大家应该都有过浮盈的体验,也应该在进场的时候听过老师傅们的一句忠告:

“浮盈不算赢”

新人们肯定很好奇,浮盈不是实实在在赚的钱吗?

当然是。

前提是你把它变成了法币提出来,或者变成了比特币提出来。

而如果你的币一直在交易所里,就像你一直待在澳门一样,只要时间足够长,结果都是一样的,那就是亏到嗝屁,而不自知。


“货币幻觉”无处不在,除了不断上涨其实压根没涨的工资之外,还在很多地方给你很显而易见的体验,让你产生错觉。

比如大家就很容易碰到“绝对价格”的幻觉的时候,什么叫绝对价格的货币幻觉呢?说起来也很简单,一句话概括:

“比特币太贵了,你看这个XX币多便宜啊?”

这就是绝对价格的幻觉,一个币十万、一个币十块、一个币十聪,这几个币哪个比较便宜?相信大家的第一反应当然是十聪的最便宜了,所以这个第一反应也非常容易被人利用。

其实时至今日,还是有很多朋友在找我推荐币而我推荐比特币的时候给我来这么一句:“可是比特币都这么贵了,涨不到哪去了吧?”。

这句话的确挺难回复的,你说不是吧,的确比特币的涨幅也肯定是有限了;你说是吧,好像也没哪个币长期来看涨幅能超过比特币的。

我估计比特币在一百的时候大家是这么说的,于是转头去买了几分钱的归零币;

我估计比特币在一千的时候大家是这么说的,于是转头去买了几分钱的归零币;

我估计比特币在一万的时候大家是这么说的,于是转头去买了几分钱的归零币。

其实提出“货币幻觉”这个词的经济学家欧文·费雪,本意是关于货币政策通货膨胀效应的说明。它是指人们只是对货币的名义价值做出反应,而忽视其实际购买力变化的一种心理错觉。

而威廉今天文章衍生出来的,“货币数字幻觉”,请注意是货币数字,而不是数字货币

而在金融市场,所有的泡沫其实都来自于货币数字的幻觉。人们的接受能力极强,只要让人们在泡沫里浸淫在一段时间,人们就会接受现状,并且觉得过去的价格才是不合理的,才是远远被低估的。

最直接的例子就是2007年的次贷危机,“房价永远涨,而且涨的比通胀和其他金融产品快”这样的理念深入人心,从而导致由上到下的房价狂欢,与房价上涨绑定的衍生品越来越多,从而导致本来“理想调整”开始下跌的房价,却成为了金融市场的导火索,最终引爆了全球金融市场。

当钱成为了一串数字,人们很容易对它的理解产生偏差,这很正常。

而比特币呢,不会给你任何货币幻觉。

1BTC,永远就是1BTC。

作者:陈威廉

公众号:链比特Lianbit(ID:William1913)。

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根据国家《关于防范代币发行融资风险的公告》,大家应警惕代币发行融资与交易的风险隐患。

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