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美国MSB牌照,含金量到底有多大?

继火币,OKCOIN和易派支付相继拿到MSB的美国金融牌照后,WOEx在6月份宣布拿到MSB牌照。MSB金融牌照逐渐引起了国内业界人士的注意。

那么MSB是什么?火币,OKCOIN和WOEx为何相继都要注册MSB?成功注册MSB是否意味着可以合法地开展金融交易业务呢?这些问题对于绝大多数业界人士来说,仍是较为陌生的话题,因而笔者借本文有限的篇幅来做一个简要的梳理和分析。

MSB的含金量有多大?

MSB是Money Services Business的简称,属于FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局 )管,属于注册许可制。从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。这类似于中国工商登记里加上一项:资金服务业务。

按 FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发出的指引,向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB,需要在业务开始 180 天内完成 FinCEN 注册。但MSB 是合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求,我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。

成功注册MSB是否就万事大吉了?

当然不是。从结果而言,注册成为MSB仅仅是完成了联邦法律层面的合规要求,属于交易所或者金融机构在美国合规开展金融交易的必要但非充分条件。

MSB注册成本虽然不高,但后期的合规及审查成本非常高,这应该是大多数平台为什么不使用MSB在美国开展币币交易业务的原因。

就目前情况来看,在州政府层面,一方面尚未形成统一的经营许可标准,另一方面部分州的许可申请存在难度大、程序繁琐的情况、甚至有的州尚未对此作出任何规定,因而在这种州际法律环境不稳定的情况下,所采用的主动、积极与美国政府进行沟通的方式是保证其在美国推进业务的行之有效且稳妥的方式,值得其他交易所和业内同行效仿。

总之,注册MSB成功无疑是火币、OKCOIN和WOEx交易所踏上合法开展业务的积极一步!

根据国家《关于防范代币发行融资风险的公告》,大家应警惕代币发行融资与交易的风险隐患。

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