1. 链一财经首页
  2. 资讯

未来将至,银行巨头们都在区块链有哪些布局

区块链作为一种新的基础设施技术,其发展依赖于业务场景的落地。因此,与传统风险投资相比,企业在区块链领域的投资也是如火如荼。因此,我们推出本文向读者呈现企业在区块链的投资趋势解读。

我们可以发现,美国的银行巨头们在区块链领域有着较为深入的布局。除了直接投资,银行也通过联盟链、内部孵化项目/区块链概念验证和发展合作等方式参与区块链投资。

我们也欣喜地看到,越来越多的中国传统金融服务公司也在区块链进行着自己的布局。

本文内容主要编译自CB Insights发布的报告《Blockchain Investment Trends in Review》。此外,本文也基于部分公开信息对内容进行了一定补充。

1 概况

以往,企业投资者在区块链的投资主要集中于私有链和联盟链。但如今,越来越多企业投资者开始尝试投资公有链项目,如以太坊

从下图可以看出,越来越多的企业开始投资于区块链领域。

活跃的企业投资者数量在2015年达到了历史新高。虽然,在2016年,该数量下降至69家,但截至报告发布时,该数量又上升至91家。

值得注意的是,2017年,活跃的风投资本家的数量为95家,这与活跃的企业投资者的数量十分接近。

微信图片_20180325182953.jpg

2 企业投资趋势

自2012年以来,企业投资者已经参与了140次以上的股权投资,投资总额将近12亿美元。

企业投资者尤其注重私有链领域的发展。2016年第一季度,Digital Asset在A轮融中获得了6000万美元。2015年第三季度,Chian在B轮融资中获得了3000万美元。2016年第四季度,Axoni在A轮融资中获得了1800万美元。2017年第二季度,LedgerX在B轮融资中获得了1100万美元。

微信图片_20180325183058.jpg

SBI Holdings是区块链领域最活跃的投资者,已经投资了8家区块链公司。Google和 Overstock.com分别投资了6家区块链公司。花旗银行投资了5家公司,高盛投资了4家公司。

据彭博社报道,Google正在使用区块链技术支持它的云业务,防止创业公司使用区块链技术而带来的竞争。

Google正在使用区块链技术和数字账本以安全地记录交易和处理数据。当客户将信息存储在Google云上时,Google云可以保证信息受到保护。

下图展示了一些企业投资者在区块链领域的具体投资情况。

微信图片_20180325183134.jpg

Overstock.com的CEO Patrick Byrne是一个区块链的倡导者。他在公司内部建立了一个区块链风险发展团队Medici Ventures,探索区块链技术。该公司还于近期发布了一个基于区块链的交易平台Zero(t0)。

3 金融服务公司投资趋势

大银行和金融服务公司是第一批直接投资于区块链的活跃投资者。

这丝毫不足为奇,因为比特币的基础技术本身(无论是技术还是大众想法)便可为金融服务增色。

自2014年年中以来,全球有超过50家主要的金融服务机构投资了区块链领域,其中包括3家中国机构,分别是中金公司、宜信和中国信贷。

金融服务机构对区块链的投资集中于2015年年中至2016年年中。

微信图片_20180325183227.jpg

2014年6月,美国十大银行已经参与6家区块链公司的9轮融资,融资额达到了2.67亿美元。

除了投资,银行也与区块链公司和其他正在进行区块链试验和项目的公司达成了合作。

花旗银行已经与纳斯达克达成了合作。花旗银行利用其投资组合公司Chain的区块链技术来解决私人证券交易流通的挑战。

摩根大通正在与环球同业银行金融电讯协会(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications,SWIFT)进行跨境区块链支付方面的合作(Wells Fargo也参与了合作)。

下图是美国十大银行的区块链布局。从图中可以看出,银行参与区块链的主要方式有直接投资、联盟链、内部孵化项目/区块链概念验证和发展合作关系。

微信图片_20180325183258.jpg

比较而言,花旗银行参与了较多的直接投资,投资的项目包括Digital Asset、Axoni、Chain和Cobalt。

美林银行则发展了较多的合作伙伴,如DTCC、HIS Markit、Axoni、超级账本(Hyperledger)、iDA和微软。

进行内部孵化项目/区块链概念验证的银行较少,仅有花旗银行(CitiCoin)、高盛(SETLcoin)和摩根大通(Quorum)推出了项目。

此外,摩根士丹利和美国合众银行仅参与了联盟链R3。R3也是参与银行数量最多的联盟链,图中的10家银行中,共有8家银行参与其中。

4 联盟链

联盟链介于私人区块链和公有链之间。在实践中,联盟链将来自同一垂直领域的组织分到一个比公有链集中控制程度低的分布式数据库——为传统竞争公司提供了合作的中立场所。

这将形成一个中立的选择,既能提供安全的私有链,满足许多企业及他们ICOs要求,也可提供公有链的网络效应。

从历史上来看,促进参与者之间的合作一直是联盟链的挑战。

当前,四大联盟链分别是:超级账本(Hyperledger)、企业以太坊区块链联盟(Enterprise Ethereum Alliance,EEA)、Ripple和R3。

超级账本(Hyperledger)

超级账本由Linux基金会(Linux Foundation)于2015年建立,早期成员包括IBM、Intel和Wells Fargo。

超级账本中有不少中国公司的身影,包括万达、百度、腾讯、华为、恒生电子、招商银行等。

超级账本是一个面向企业的分布式账本,其目标是发展一个跨行业的开放式标准以及开源代码开发库,允许企业创建自定义的分布式账本解决方案。

超级账本的应用领域主要为供应链和物流。

Digital Asset(一个私有链)和Blockstream(一个专注比特币的工程装备)向超级账本提供了代码库,意味着私有链、公有链和联盟链之间可以继续合作。

未来将至,银行巨头们都在区块链有哪些布局微信图片_20180325183409.jpg

2017年7月,超级账本宣布了一个可随时投入使用的区块链应用Fabric 1.0。

2017年8月,超级账本宣布与沃尔玛、联合利华、雀巢和多乐等开展在食品安全方面的试验。

目前,超级账本已参与了超过了300个项目,共有约150名成员,大部分集中在软件和金融服务。这些项目多来自美国和中国。

目前,超级账本正在进行5个项目,包括Sawtooth Lake(由Intel提供)和Burrow(探索以太坊智能合约的互操作性)。

企业以太坊区块链联盟(Enterprise Ethereum Alliance,EEA)

2017年3月,EEA由微软、摩根大通和基于以太坊开发的公司Consensys以及其他一些领域内的顶级参与者共同设立。

EEA提供开源企业分布式分类账技术,隐私和保密问题是其关注的重点。

EEA是一个跨垂直领域合作的平台,应用领域主要为供应链和物流。

微信图片_20180325183446.jpg

自成立以来,有超过120个新成员加入EEA,使得其成为了最大的开源区块链联盟链。

EEA的成员来自全球各个地区。

根据EEA近期举办的大会,其将近50%的成员位于北美,27%的成员来自欧洲,21%的成员来自亚洲。

微信图片_20180325183528.jpg

Ripple

虽然Ripple从严格意义上来说并不是一个联盟链,但是,它管理着大量使用其企业软件的联盟链,包括一个有超过60名成员的日本银行财团。

Ripple也成功和很多全球主要银行达成了跨境支付试点合作。

Ripple与其他联盟链和私有链有极大的不同,它的资金来源主要是自有的加密货币瑞波币(free-floating cryptocurrency,XRP)。报告发布时,XRP的市场供应总额约为200亿美元。

Ripple可用于银行间转账和支付、零售汇款、支持通证等,是世界上第一个开放的支付网络。

Ripple希望在不移动资金的情况下实现全球银行间的转账,它的直接竞争对手是SWIFT。

微信图片_20180325183622.jpg

R3

R3成立于2015年,其成员主要是银行机构。

中国平安于2016年加入R3,是首家加入R3的中国机构。随后,中国银行、招商银行和民生银行业加入了R3。

但近两年,有多家银行选择退出R3。2016年至2017年初,高盛、摩根士丹利、摩根大通和桑坦德银行相继退出R3。

2017年9月,R3还起诉了Ripple,原因是Ripple未兑现价值10亿美元的XRP期权协议。

虽然经历了一系列的危机,R3仍然拥有超过100家银行和金融服务公司,并有大量项目和合作正在推进中。

R3专注于分布式账本的应用,发布的Corda是一个分布式账本平台,主要用于处理银行之间的法律协议,有助于金融监管。

未来,R3将继续推动Corda的应用以及和其他联盟链和区块链进行合作。

微信图片_20180325183710.jpg

5 展望

整体而言,区块链的发展仍然处于初级阶段。

企业投资者们也在私有链、公有链和联盟链之间“徘徊”。

而近期一些成功的区块链试验将技术推到了聚光灯下,企业投资者不得不重新审视他们投资的区块链项目和联盟链合作,寻找正确的方案。

风险投资者仍然在寻找真正可以落地的区块链应用,大多数团队发现很难找到区块链应用的使用者。

这也是区块链发展迫切需要解决的问题。

文章原标题:未来将至,银行巨头们都在区块链有哪些布局  原作者:一本智库

根据国家《关于防范代币发行融资风险的公告》,大家应警惕代币发行融资与交易的风险隐患。

本文来自LIANYI转载,不代表链一财经立场,转载请联系原作者。

发表评论

登录后才能评论

联系我们

微信:kkyves

邮件:kefu@lianyi.com

时间:7x24,节假日bu休息

QR code