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揭开华尔街最大投资银行拥抱加密货币交易的路径、蓝图和潜在风险

我们把目光对准投资银行,揭秘华尔街上最大的投资银行高盛集团如何拥抱加密货币的世界:连传统金融业之王高盛集团都打算进军加密货币,这算是个历史性时刻。

尽管比特币和其他加密货币在过去几个月赚足了眼球,但在华尔街投行大佬的眼中,这类资产依然像是个上窜下跳的毛头小子,虽然活力十足,但常被丑闻缠身,指不准哪天就会招来横祸,所以一直保持敬而远之的态度。不过,从华尔街传来的消息称,金融界最具传奇色彩的高盛集团已近作出决定,正式加入加密货币热潮,他们马上将启动比特币交易业务,成为首家开设比特币交易业务的华尔街银行。  

包括《纽约时报》和彭博社在内,众多美国的权威媒体都从高盛集团的深喉获得了一手情报:这家华尔街最大的投资银行已经设立了加密货币交易团队,该业务最晚将在 6 月底正式运营。

详细的计划还包括:

高盛最初不会直接交易比特币,而是使用自有资金,以多种与比特币价格挂钩的合同形式与客户进行交易。

但是从长期来看,这家公司已经制定了清晰的发展蓝图,专设的工作团队最终会朝着直接交易比特币或其他加密货币的方向发展。

在目前阶段,该团队的核心目标是获得相关监管部门的批准,并备好对策,处理持有数字货币可能面临的额外风险。 

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高盛计划使用自有资金,以多种与比特币价格挂钩的合同形式与客户进行交易

华尔街银行将与比特币化敌为友?

高盛的这一举措,显示着传统投资银行的资产管理公司已经用更开放的姿态在看待加密货币——对于一个已经无法消灭的新敌人,拥抱的姿态或许更加有利。

传统投资银行家们对比特币和其他加密货币一直充满敌意。倘若时间倒退到几年前,当时人们听到比特币三个字的第一反应还是「用来在网上买毒品」的东西,如果当时作为华尔街最自负银行之一的高盛公司考虑开展比特币交易,一定会成为大家眼中最荒谬的决定。

别忘了,比特币的发明人中本聪还曾说过,比特币将取代华尔街银行——他可没从来说过比特币会给这些银行带来新的收入来源。 

但过去两年来,形势已经发生巨大变化。

首先行动起来的是嗅到了金钱味道的对冲基金和大型投资机构。在全球各地,越来越多的对冲基金和其他大型投资投资者都表现出了对投资虚拟货币的巨大兴趣。接下来是支付公司和交易平台——美国移动支付公司 Square 已经开始向客户提供比特币支付服务,芝加哥的商品交易所也从去年 12 月开始允许客户进行比特币期货合约交易。

不过,那些受到监管的金融机构依然和比特币保持距离,有些甚至关闭了有比特币交易行为的客户账户。最典型的例子就是大型投资银行。摩根大通 CEO Jamie Dimon 曾经称比特币是「欺诈」,还有很多银行的 CEO 也认为比特币不过是市场的投机泡沫而已。

比特币交易与高盛公司放在一起就是有些「不合情理」的组合,虽然可能充满了复杂的风险,但人们很难不对它们产生浓厚的兴趣。

前高盛公司投资银行家、现彭博社专栏作者 Matt Levine 撰文为高盛的这一举措点赞,他说:懂得发现市场的急切需求,逐一理清法律、监管、税务、资金、融资和市场风险等等方面需要具备的条件,进而满足客户们的这些需求,这正是像高盛这样的投资银行所具有的核心智慧。他形象地将这种行为比喻为:「想方设法为那些愚蠢的、奇怪的、不合情理的交易铺设管道」。

高盛怎么看比特币?

高盛公司负责即将推出的虚拟货币交易业务的高管 Rana Yared 表示,公司对此业务有非常明确的认识。她说:「我不会把自己说成是那种每天都想着比特币将占领全世界的忠实信徒。因为几乎每个参与其中的人,都提出了其个人对比特币存在质疑。」

但 Rana Yared 同时也说,高盛认为比特币不是欺诈,但也不具备货币特性。她认为,鉴于比特币可通过复杂的虚拟系统进行挖矿,而且数量有限,这些属性与黄金类似,有些客户就希望将比特币作为一种有价值的商品来持有。

据在 Rana Yared 透露,在收到不少对冲基金、捐赠基金和基金会的咨询之后,高盛的董事会经过多番考虑终于通过了开始比特币合约交易的决定。 这更多像是应客户需求提供的服务。比如说,有些基金会在收到虚拟货币形式的捐赠后,不知如何处理。

变身科技公司

高盛在数字货币交易领域的举措已经领先于大多数银行,他们已经在为那些想在芝加哥商品交易所和芝加哥期权交易所买卖比特币期货的客户提供结算服务,而且很快还将开始使用自有资金,代表客户进行比特币期货合约交易。此外,高盛还将推出更灵活的期货,向客户提供无本金交割远期外汇交易。

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从左至右,将负责高盛的比特币业务的 Justin Schmidt、战略投资副总裁 Marianna Lopert-Schaye、领导研究与开发的 Neema Raphael

该公司的第一个数字资产交易员  Justin Schmidt 半个多月前刚刚入职,他负责处理关于比特币期货合约的日常业务。因为目前业务尚未正式推出,他现在和高盛外汇交易团队一起工作。

今年 38 岁的 Justin Schmidt 曾经是对冲基金公司 Seven Eight Capital 的一名电子交易员,去年辞职后开始从事虚拟货币交易。他表示,自己选择加入高盛是因为公司在业界拥有丰富的经验。待高盛获得美联储和纽约相关机构的审核批准之后,他就会加入到更直接的比特币交易中去。 

资产安全是目前最大风险

高盛这样的传统投资银行当然知道虚拟货币交易中中会有很多不确定性,比如比特币价格主要是取决于一些无人监管的交易所,而这些国家很少监管措施来防范市场操纵行为。交易者们并不确定监管机构将会如何对数字货币进行监管,而且今年年初比特币的价格也出现了大起大落的现象。

但 Rana Yared 表示,这种风险并不令他们觉得意外,此外,他们需要特别注意资产安全这样的高风险问题。 

为防范风险,以免遭遇黑客入侵盗走比特币的惨案,高盛目前需要做的就是设法为客户安全保管好比特币。在这一点上,Rana Yared 和 Justin Schmidt 都表示,现有市场上比特币的保管方法还不能达到华尔街要求的标准。

高盛公司历来以推销复杂的金融衍生品而闻名,金融危机发生后,他们因交易次级抵押贷款市场合成衍生品而获利丰厚,因此也曾遭到不少非议。不过自那之后,高盛已经将自己定位为华尔街最具科技实力的公司。此前就有报道称,高盛非常重视强调自己变成了一家科技公司,其工程师和程序员人数甚至超过 Twitter 和 LinkedIn,科技人才实力的壮大,无疑能更加巩固公司的技术安全和基础设施。此外,他们还推出了名为 Marcus 的在线借贷服务,首次让零散客户直接与公司建立起联系。


文章原标题:揭开华尔街最大投资银行拥抱加密货币交易的路径、蓝图和潜在风险  原作者:Lynn Lee

根据国家《关于防范代币发行融资风险的公告》,大家应警惕代币发行融资与交易的风险隐患。

本文来自LIANYI转载,不代表链一财经立场,转载请联系原作者。

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