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早餐会第十九期:“绿色金融”与区块链项目发展

区块链早餐会:由金融科技大佬易欢欢、中关村区块链产业联盟理事长元道、北大金融校友会副会长宋宇海、火币首席战略官蔡凯龙、Cyber Capital 合伙人武绍卿、DFUND合伙人李泉、LITEX创始人王硕斌联合发起,由“绿色区块链社群”主办,聚集了区块链、互联网、金融科技等领域的行业精英、投资人、媒体人及近两百家上市公司董事长及CEO,共同探讨区块链如何服务国家战略和实体经济,推动区块链行业升级换挡,让更多有影响力的企业和更大规模的长效资金进入到行业中来。

早餐会第十九期:“绿色金融”与区块链项目发展

本期嘉宾:谢英斌,区块链金融专家,专注于无币区块链与传统金融的结合应用,如区块链供应链金融、区块链保理、区块链现金管理、区块链跨境支付等。曾就职于IBMpayment solution团队,为银行和各类型非银机构提供支付整体解决方案,熟悉对私支付领域的ISO8583协议群与对公和跨境支付领域的SWIFT协议群,多年金融咨询和资本业务经验。

区块链在诞生之初就与金融的关系密不可分。随着我国绿色金融体系的发展,绿色项目也将越来越多渗透进入区块链行业。

2015年至今,中国绿色金融已经进入全面推进阶段,人民银行等七部委在2016年8月发布的《关于构建绿色金融体系的指导意见》成为全球第一个系统的绿色金融政策框架。从国内的实际发展情况来看,绿色债券市场迅猛发展,各种绿色金融产品的创新不断取得突破,中国金融学会绿色金融专业委员会(绿金委)及其他相关绿色金融推广机构纷纷设立,绿色金融标准、评估机制、环境风险分析的研发取得重要进展,绿色金融能力建设和培训工作广泛开展。

绿色金融是指“为支持环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动,即对环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等所提供的金融服务。绿色金融体系是指通过绿色信贷、绿色债券、绿色股票指数和相关产品、绿色发展基金、绿色保险、碳金融等金融工具和相关政策支持经济向绿色化转型的制度安排。

绿色金融简单概括就是:绿色项目+绿色金融工具。

目前我国关于绿色项目的认定标准主要有两个:央行的《绿色债券支持项目目录》和发改委的《绿色债券发行指引》。这两个标准大同小异,体现了不同主管部门对绿色项目的理解。一些学术研究机构和协会,正在推动这两个认定标准的统一。

绿色金融工具包括:绿色信贷、绿色债券、绿色股票指数、绿色基金、绿色保险等。

2018年2月9日,银监会集中披露了2013年至2017年间我国绿色信贷的增长情况。银监会披露的数据显示,国内21家主要银行绿色信贷余额规模保持稳步增长,从2013年末的5.20万亿元增长至2017年6月末的8.22万亿元,年均增速13.98%。

需要关注的是,人民银行《货币政策执行报告(2017年4季度)》披露:

(1)自2017年3季度起,绿色金融纳入了宏观审慎评估MPA考核。绿色金融业务情况纳入“信贷政策执行情况”,不仅直接影响银行机构该项的得分,同时也在一定程度上影响着各银行机构“宏观审慎资本充足率”的计算。

(2)将于2018年起优先接受绿色贷款资产作为信贷政策支持再贷款和常备借贷便利的担保品。

上述两项措施从货币政策的角度,为绿色信贷的发展提供了有力的支持,预示着绿色信贷的实质性鼓励政策将加快落地,绿色金融将成为金融市场的重要,甚至主流领域。

绿色债券是指,募集资金主要用于支持节能减排技术改造、绿色城镇化、能源清洁高效利用、新能源开发利用、循环经济发展、水资源节约和非常规水资源开发利用、污染防治、生态农林业、节能环保产业、低碳产业、生态文明先行示范实验、低碳试点示范等绿色循环低碳发展项目的企业债券。

2017 年境内“贴标”绿色债券累计发行104 只,境内绿色债券累计发行规模为2049.8亿元,与2016 年相比,实现发行数量的翻倍增长。2017 年我国境内外绿色债券发行合计共2494.7 亿元,约占同期全球发行规模的24.1%,为全球第二大绿色债券发行国。

绿色股票是对一家上市公司一个全方位的评估和建议,评判一家公司是绿色或者非绿色,不是依靠单一指标,或者说某个局部的项目或者某一天的表现来决定,而是一个长期的综合全面的评估。绿色股票指数是根据特定标准对绿色股票进行评选,选取综合评分较高的上市公司为样本,根据其股票价格所设计并计算出来的股票价格指数,用以衡量绿色股票市场的价格波动情形。

国际绿色股票指数现可被分为三类:(1)ESG(Environment, Socialand Governance)指数,包括环境、社会及公司治理类指数。(2)环境生态指数,包括低碳、水资源、非矿物燃料类指数。(3)环保产业指数,包括资源管理、污染管理、清洁技术类指数。国际代表性绿色股票指数及指数。

国际绿色股票指数现可被分为三类:(1)ESG(Environment, Socialand Governance)指数,包括环境、社会及公司治理类指数。(2)环境生态指数,包括低碳、水资源、非矿物燃料类指数。(3)环保产业指数,包括资源管理、污染管理、清洁技术类指数。国际代表性绿色股票指数及指数。

我国绿色股票指数也分为三类:(1)可持续发展指数,主要是对企业在环境、社会责任、公司治理等方面的综合评价,可被细分为ESG、公司治理、社会责任等类别。(2)环保产业指数,主要涵盖资源管理、清洁技术和产品、污染管理等范围,可被细分为新能源、新能源汽车、环境治理等类别。(3)绿色环境指数,目前只包含了碳指数,该类指数通过计算上市公司的碳足迹(二氧化碳排放量/主营收入),来选取碳排放量比较低的上市公司

绿色基金(专门针对节能减排战略,低碳经济发展,环境优化改造项目而建立的专项投资基金)可以用于雾霾治理、水环境治理、土壤治理、污染防制、清洁能源、绿化和风沙治理、资源利用效率和循环利用、绿色交通、绿色建筑、生态保护和气候适应等领域,在绿色金融体系中资金来源最为广泛,具有举足轻重的作用。现在地方政府比较关注PPP模式的绿色基金。

绿色保险的重要组成部分之一,是环境污染责任保险,因为环境污染责任保险不仅可以制约生产者或者投保人的环境污染行为,而且能够对发生损失进行赔偿,调节生产经营行为,是十分友好的绿色金融产品,也是国际上通行的一种市场化环境风险治理机制。

在区块链行业中,绿色项目指服务于环保行业、以及采取较低能耗共识算法的项目,比如围绕绿色环境资产,提供技术标准、生态体系。未来,绿色金融将推动以POW共识算法为代表的传统高能耗区块,向绿色节能方向转变,发展出更加环保、兼容性更好的共识机制,实现区块链行业的可持续发展。

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根据国家《关于防范代币发行融资风险的公告》,大家应警惕代币发行融资与交易的风险隐患。

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