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潘多拉魔盒里的Libra 罗生门外的Telegram

摘要:本周,Libra协会在四分之一的创始成员退出后召开第一次正式会议并宣布成立,这也引发了多个政府间组织对稳定币安全的担忧,被指“打开了潘多拉魔盒”。而被指控发行未注册证券的Telegram则与美国证券交易委员会(SEC)针锋相对,双方各执一词,静待将于下周举行的听证会。

本周,Libra协会在四分之一的创始成员退出后召开第一次正式会议并宣布成立,这也引发了多个政府间组织对稳定币安全的担忧,被指“打开了潘多拉魔盒”。而被指控发行未注册证券的Telegram则与美国证券交易委员会(SEC)针锋相对,双方各执一词,静待将于下周举行的听证会。

潘多拉魔盒里的Libra 罗生门外的Telegram

Libra

本周,在线旅游公司Booking成为第七个退出Libra协会的创始成员,Libra协会召开了其6月18日宣布之后的第一次成员大会并推选出了董事会成员。

当选董事会成员之一的Facebook区块链主管David Marcus表示退出Libra协会的7家公司对该项目没有影响。他表示,“无需成为Libra协会的会员即可构建服务和产品。他们仍然可以在不成为协会成员的情况下进行相关开发活动。”

本周社交媒体巨头Facebook首席执行官马克·扎克伯格在乔治敦大学就“言论自由”发表公开演讲,他表示了对言论自由的支持,并提到了如何通过更加大的身份验证功能实现这一点。不过在演讲中,他并没有提到近期备受关注的Libra加密项目。

美国财政部长Steven Mnuchin表示,Libra不断失去支持者的原因是该项目“尚未准备好”达到监管标准。“我认为他们意识到了自己还没有做好准备,没有达到标准。在其达到监管标准之前,一些合作伙伴会担心并退出。”美国众议员Warren Davidson则表示,与创建新货币Libra相比,在其Calibra钱包中添加比特币(BTC)将是“更好的主意”。

德国财政部长Olaf Scholz在国际货币基金组织和世界银行秋季会议上强调,稳定币可能构成国际风险,并对Libra项目表示怀疑。他指出:“我们将尽一切可能的手段审视局势。我不赞成创建这种世界货币,因为这是民主国家的职责。”

美联储金融稳定委员会主席Lael Brainard本周在主题为“数字时代的货币未来”的论坛上发表演讲,她表示Facebook由于具有27亿潜在的用户群体,因此存在一些“有关法律和监管保障、金融稳定性和货币政策的问题”,Libra等代币在某种程度上类似于现有的私人非银行债务。

欧洲央行董事会主席Benoit Coeure表示,Facebook的Libra导致了数字货币的轻度监管时代的终结。“直到最近,我们对金融科技的监管一直采取沙盒模式,在这种方法下,我们有能力给项目提供机会,并观察风险。但是现在我们在沙盒中放了一头大象,所以这种方法不再起作用了。”

加拿大皇家银行(RBC)资本市场的分析师本周告诉客户,“如果美国的监管机构最终阻止Libra推出,并且不出台鼓励美国的加密货币创新的法规,那么中国的央行数字货币可能会借助于支付宝、微信、银联和其他消息或支付应用在战略上成为新兴经济体事实上的全球数字货币。”

稳定币

如果说Facebook的Libra是“打开了潘多拉魔盒”的话,那么盒子里的东西就是国际清算银行所说的“全球稳定币”。

二十国集团领导人本周要求国际货币基金组织(IMF)研究稳定币可能带来的风险。其已向国际货币基金组织(IMF)寻求帮助,以确定稳定币的含义。“我们要求国际货币基金组织审查稳定币造成的宏观经济影响,以及在成员国中引发货币主权问题。”

在本周国际清算银行公布的一份关于稳定币的调查报告中,其表示比特币和其他早期的加密货币作为“支付或价值存储的工具”是失败的,而广泛使用的与资产挂钩的加密货币或稳定币对货币政策和金融稳定的威胁日益增大。

报告中将广泛使用的稳定币称为“全球稳定币”,其可能会吸引来自不同国家的使用者,会对当前的经济体系产生“重大的不利影响”。报告中提到,对稳定币的分类(定义为等价货币、合同或财产索偿权还是针对发行人的资产权利)仍将是一个主要的法律问题。尽管稳定币可能提供更快、更便宜和更具包容性的支付方式,但“只有在解决了重大风险的情况下,它们才能推出。”

此外,全球反洗钱监管机构金融行动特别工作组(FATF)本周也表示,“通常由传统货币支持的数字货币稳定币可能引发加密货币和点对点传输的大规模应用,这会消除对受监管中间方的以来,并阻碍预防犯罪方面的努力。”该组织主席刘向民表示,“如果稳定币得以普及,可能会在洗钱和恐怖分子融资方面带来新的风险。

监管

距离十月底Telegram投资者协议中的最后期限只剩下十天时间,Telegram和SEC之间的争执仍在发酵,Gram是否是证券,双方各执一词。

上周,为了防止Telegram发行Gram代币,SEC采取紧急行动称Telegram涉嫌非法出售未注册的证券。本周,Telegram针对SEC上周对其发布的禁令正式做出回应,Telegram表示SEC的紧急禁令是毫无根据的,其要求联邦法院拒绝监管机构要求采取措施的动议。Telegram还辩称,其即将推出的Gram代币不是证券,并且SEC不应强迫该公司出示有关该区块链项目的文件或证据。

Telegram在周三提交的文件中称,Gram代币不是证券,SEC的紧急行动“与长期以来最高法院的判例、SEC对其他加密货币的处理方法以及常识背道而驰。”

一天后,SEC也做出了回应,其坚称Telegram准备发行的Gram代币是证券。公开的法院文件显示,SEC坚持认为Telegram已经并有可能继续违反美国的证券法,其申请对其实施初步禁令正是为了防止这一点。

SEC表示,Telegram拒绝禁令的提议将使其能够在五个月后能够继续实施违法行为,并给监管机构增加了负担,因为SEC需要向法院请求另一项临时限制令。因此,Telegram的请求不合理且不正当,会浪费司法和公共资源,因此法院应予以拒绝。

一份关于TON网络原生代币Gram的购买协议表明,如果该网络无法在2019年10月31日之前启动,那么代币合约将被视为无效,投资者将会得到赔偿。但是协议中提到,如果遭遇自然灾害、恐怖主义威胁或战争爆发等“不可抗力”,则不需进行赔偿。据报道,政府当局的法律或监管行动也属于“不可抗力”之一。

本周,总部位于纽约的数字资产管理基金Grayscale Investments获得了美国金融行业监管局(FINRA)的批准,可以在场外交易(OTC)市场公开报价其Grayscale数字大盘股基金(GDLCF)。

SEC周二再次就基于比特币和国债的拟议交易所交易基金(ETF)征求意见,投资管理公司Wilshire Phoenix和NYSE Arca在本月初提交了其ETF提案的修正案,以解决其证券发行和赎回以及基金股票的上市和交易问题。

在加拿大,该国央行董事会的内部演讲透露,其认为数字货币将能够广泛使用,最初将与硬币和纸币共存,最终将其完全取代实体货币。报告中称,数字货币将提供由中央银行支持的资产的“所有好处”,以及“电子支付的所有便利性和安全性”。他认为银行推出自己的数字货币由很多好处,但是只有一个缺点。他表示,“另一种支付方式可以使支付系统更强大”,但数字货币“也给银行系统稳定、低成本的融资带来了风险”。

在印度,最高法院推迟了涉及禁止印度储备银行(RBI)向与加密货币相关的业务提供服务的听证会的时间,该听证会将被推迟至11月19日。

在执法领域,美国和韩国当局表示,他们通过比特币追踪摧毁了世界上最大的儿童色情网站之一。国税局刑事调查部负责人Don Fort表示,他们确定了该暗网站点服务器在韩国的位置,定位到了网站管理者并找到了该服务器的实际位置。Fort还称,他们还发现了那些隐藏在比特币交易背后的用户。“通过分析区块链和使比特币交易去匿名化,我们在全球范围内识别了数百个犯罪分子,犯罪的规模令人震惊。”

加密货币

本周加密货币市场继续下跌,市值最高的加密货币比特币两次跌破8000美元的重要阻力位。市场对目前比特币的前景并不乐观,有分析师认为熊市将再次来临。市场技术指标显示短期仍然看跌,市场情绪低迷,交易量疲软。

其他主要加密货币中,XRP、币安币和Bitcoin SV本周涨幅均在8%附近,成为市值前10中表现最为出色的加密货币。

Ripple首席执行官Brad Garlinghouse表示,该公司每季度与金融机构签署30多笔交易,他还暗示Ripple目前的估值约为3.05亿美元,因为该公司拥有很多现金,所以“我们不需要筹集资金。”此外,美国第二大银行美国银行已测试了Ripple的分布式账本技术,并可能计划对此做更多工作。

来自加密货币金融初创公司Circle的消息称,百慕大政府宣布将接受美元稳定币USDC用于“税收、缴费和其他政府服务”方面的付款。百慕大将成为首个将USDC稳定币用于税收等政府服务的主权国家。该国还宣布将与区块链初创公司Shyft Network合作推出数字身份计划,该计划将使在该国开展业务的个人受益。

曾准确预言2008年经济危机的“末日博士”鲁比尼在与加密货币倡导者Roger Ver的辩论中称,比特币现金是“垃圾币”。这场辩论是在伦敦举行的区块链与AI投资论坛的一部分,主题是“加密货币会失败还是会成功?”随着辩论的深入,Ver表示应该允许人们控制自己的钱,鲁比尼则强调Ver所谈论的金融无政府状态永远不会存在。他表示,美元在100年的时间内贬值了95%,而Ver的“垃圾币”比特币现金在一年的时间内就做到了

交易所

本周,加密交易所Poloniex宣布将从其母公司Circle剥离。Poloniex现在将属于一家由亚洲投资公司支持的“独立国际公司”Polo Digital Assets,Ltd.。该交易平台还表示将不再为美国客户提供服务。美国居民必须在2019年12月15日之前提取其在该平台中的资产,相关交易将于2019年11月1日暂停。

Poloniex表示,该公司“有一个花费超过1亿美元来开发和扩展其平台的长期计划”,作为推广计划的一部分,它还将在2019年10月21日至12月31日期间将交易费用降低至0%。

芝加哥商品交易所(CME)发布了今年第三季度关于比特币期货交易情况的报告,报告显示机构对该类资产的投资有所增加。虽然在整个第三季度,加密货币市场和比特币的整体走势趋向于下跌,但是报告显示该交易所的客户对现金结算的比特币期货的兴趣仍然保持强劲。该交易所第三季度比特币期货合约的平均日交易量为5534,相当于27670比特币,按当前8400美元的兑换率计算,约为2.3亿美元。

主要加密货币交易所币安发布公告称其已完成了第九次币安币销毁活动,共销毁210万币安币,超过了第一季度和第二季度的总和。由于币安每季度销毁的币安币金额为其当季利润的20%,所以可以推断其第三季度的利润约为1.8亿美元。

ICE副总裁Jennifer Ilkiw在接受The Edge Markets采访时表示,越来越多的机构投资者对交易比特币期货产生了兴趣。Ilkiw称,机构投资者无法继续在现有交易所进行交易,因为它们仍然是不受监管的实体。她在采访中表示,“我们有很多对此感兴趣的高频交易商。也有机构基金经理和经纪人打电话给我们,说他们想交易比特币期货。”

应用

本周富达(Fidelity)投资集团首席执行官Abigail Johnson在接受《金融时报》采访时表示,其正在扩大加密货币托管业务。Johnson表示,其客户从一季度其开始增加,现在正致力于全面推出其针对数字资产的托管和交易服务,这将为分散而复杂的加密行业带来福音。“那里的人拥有大量的加密货币(可能是比特币)财富,他们正在寻找有人为他们持有这些加密货币,因为一旦他们过世(这总会发生),必须有一个计划,才能将这些加密货币交给其他人。”

据《日经亚洲评论》报道,宝马、通用、福特、雷诺和本田五家汽车巨头下月将开始在美国测试基于区块链的汽车识别和支付系统。报道称,这些公司旨在测试根据Mobility Open Blockchain Initiative开发的车辆ID系统。作为该项目的一部分,每辆汽车被分配了与拥有权、服务历史记录和钱包相关联的数字ID,从而使汽车无需专门的硬件即可自动支付费用。

数字资产管理公司CoinShares正在将黄金放在比特币区块链上。这家总部位于英国的公司与钱包提供商Blockchain和贵金属交易商MKS(Switzerland)SA合作宣布推出黄金支持的网络用于交易代表数字化实物黄金的代币。其在瑞士金库中持有超过2000万美元的黄金来支持其代币,每个DGLD代币都有1/10金衡盎司的支持。

加密货币投资和基础设施平台Layer1在A轮融资中从许多行业利益相关方那里获得了5000万美元的投资。风险投资家和PayPal联合创始人Peter Thiel、早期投资者Shasta Ventures以及其他行业参与者向Layer1投资了5000万美元,Layer1计划在西德克萨斯州建造风力比特币(BTC)采矿设施。

据Kik官方网站的消息,深陷美国证券交易委员会(SEC)诉讼漩涡中的Kik消息应用已经被MediaLab公司收购。该消息平台的开发商Kik Interactive此前曾宣布将在10月关闭该应用,不过后来该公司首席执行官Ted Livingston宣布,已有一家公司已签署了收购该应用的意向书。该公司表示,“我们相信Kik未来会有好的发展。”

图片来源:pixabay

作者 Liang CHE

根据国家《关于防范代币发行融资风险的公告》,大家应警惕代币发行融资与交易的风险隐患。

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