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没有国家信用作后盾的比特币,风险该如何防控?

没有国家信用作后盾的比特币,风险该如何防控?

摘要:去中心化、不可复制、跨境转账时间快、手续费低……这些都是比特币得到资金青睐的原因,也被投资者进一步看涨。但比特币缺乏信用支持,无论是发行、保管、交易还是使用,都没有国家信用作后盾。

比特币从今年5月开始一路高歌猛进,在6月初冲上每枚2.1万元人民币历史最高价后,近期尽管呈现小幅震荡,但基本维持在2万元上下,并逐渐企稳。

在业内人士看来,比特币价格大涨与国际社会认可度的提升及避险情绪有直接关联。然而,作为一种“代表未来”的数字货币,在应用之门真正开启前,比特币当下的投资风险正在被推至新高。

1有统计显示,如果2010年用1000美元投资比特币,在今天价值将暴涨至3500万美元。这样的对比令人瞠目结舌,但事实的确如此。

比特币投资人刘鹏说,5~6月,比特币的价格已经暴涨了一倍多,近期单日涨幅曾超过200美元。而在过去一年,比特币价格上涨了近500%。行业分析人员发现,比特币价格每上涨100美元的耗时也越来越短。

与今天的火热不同,比特币的诞生其实相当低调,一个广为流传的版本是:2008年,化名为中本聪的黑客在一个密码学讨论组上贴出了一篇研究报告,初步勾画出了对比特币的构想;2009年,他为这个系统建立了开放源代码项目,正式宣告了比特币的诞生。

依托于代表未来的“第四次工业革命”的核心技术之一——区块链技术,比特币不依赖于特定的中央发行机构,去中心化是其典型特征,使用密码学的设计确保了货币流通各个环节的安全性。

此外,比特币总数受到限制,预计到2140年前,比特币总量将达到上限2100万个。截至今年5月底,其总市值已经增长至374.8亿美元。

国内比特币投资者最初钟情于“挖矿”直接获得。由火币网和清华大学五道口金融学院联合发布的《2014-2016全球比特币发展研究报告》显示,全球算力的75%以上集中在中国。

不过,由于“挖矿”难度增大,越来越多投资客倾向于通过交易获利。这个交易过程与股市类似,但全年无休,且无涨跌停限制。

黄金钱包首席研究员肖磊说,由于外汇市场管制、股市疲弱、房地产市场限购等,实际可供投资者选择的品种和渠道并不多。

在此情况下,比特币这种可以网上买卖、价格涨幅非常诱人的新兴投资品种就具有了一定吸引力,也受到了“中国大妈”们的格外青睐,近期日本、韩国的投资人也纷纷进场,对其价格起到了进一步推波助澜的作用。

多国承认比特币属性也使其价格上涨更具底气。

没有国家信用作后盾的比特币,风险该如何防控?

德国政府已经正式承认了比特币的合法“货币”地位,是全球首个认可比特币的国家。日本内阁签署的《支付服务修正法案》正式生效,比特币等虚拟货币支付手段合法性得到承认,在日本将有26万家商店接受比特币支付。

与此同时,共识大会就比特币扩容问题达成一致;未来,比特币区块链的拥堵现象将被缓解,比特币转账可以更快被确认;勒索病毒的全球传播让更多投资者熟悉比特币;近期不断发生的国际恐怖袭击事件,也一度使比特币呈现出投资避险功能……这些都对比特币大涨形成利好。

2随着比特币的神秘面纱逐渐被揭开,在暴涨暴跌之外,更多问题浮出水面。

首当其冲的就是比特币交易隐秘性的特点容易被犯罪行为利用。肖磊指出,比特币因其匿名性、难以追溯性独得黑客“青睐”。

此前,勒索病毒的全球肆虐已经将比特币的这一特点彰显无疑。正因为此,尽管用来收取赎金的多个比特币账户被发现,但至今仍未能将病毒制造者及传播者抓获。

在被披露的一个国际犯罪平台上,其服务涵盖了办假护照和假驾照、武器交易等,所有交易通过比特币支付完成。

此外,比特币还被用来进行资产非法转移。用本国货币买入比特币,在国外交易平台上卖出,再以美元取出,几分钟就可以完成资产转移。

在我国,利用比特币的隐秘性进行犯罪的活动也不鲜见。2014年8月,黑龙江省绥化市某公司会计在网络上被骗走1200万元人民币。为逃避公安机关打击,犯罪嫌疑人曾多次在比特币交易平台上将诈骗资金进行转移。

尽管比特币在交易设计机制上有显著安全优势,但其交易平台却由于大都为自发设立,缺少有信用者背书,存在显而易见的风险:一方面是黑客攻击风险,最具典型性的例子是,2014年,彼时全球最大的比特币交易平台Mt.Gox遭到黑客攻击,导致价值3.5亿美元的比特币失窃;二是平台信用风险,近几年全球比特币交易平台不乏携款跑路的案例,今年1月5日,一家名为比特币亚洲闪电交易中心的平台网站就突然关闭,疑似跑路,投资者上亿资金打了水漂。

此外,比特币价格狂涨背后,存在部分平台制造虚假交易“刷单”现象。有业内人士透露,比特币真实的交易量并没有那么多,一些平台和投资者通过高频交易“刷单”,希望借此做大市场份额,吸引投资者关注和投资。

虚拟电子货币的火热还催生了一种新型融资方式——ICO,即初创企业通过在区块链上发行加密代币,启动ICO筹集资金;投资者出资认购虚拟代币,从而有机会获得代币,并期许获得未来收益。

业内人士透露,这一过程与IPO类似,但门槛却要低得多。有的企业在极短时间内就可筹到上千万元人民币,成本却很低。不过,由于几乎所有的ICO项目都必须依靠对发起人的信任才能获得收益,不但具有很高的法律风险,也具有很高的投资风险。

3去中心化、不可复制、跨境转账时间快、手续费低……这些都是比特币得到资金青睐的原因,也被投资者进一步看涨。

但比特币缺乏信用支持,无论是发行、保管、交易还是使用,都没有国家信用作后盾。

相关专家表示,比特币长期看仍有升值空间,但其泡沫也显然意见,近期不排除泡沫破裂的可能。甚至有观点认为,比特币已经出现了见顶的信号,投资者需要相当谨慎。

在当前比特币等电子货币交易火热的背景下,就风险防范采取主动防御措施,保护投资者利益很有必要。专家呼吁,相关部门应尽快建立交易风险提示的常态化机制及投诉处理机制,进一步完善投资者权益保护。

禁止不是好办法。全面否定比特币及数字货币的真实性和金融性内涵,并不会减损其在金融交易中的事实意义。中国银行原行长李礼辉曾指出,比特币是建立在一个无国界的平台上,要把它打掉是不可能的,重要的是要控制它、管住它。

专家建议,我国对比特币的态度也应变被动防御为主动监管,应当积极探索承认比特币的部分属性,并在传统与创新融合的监管体系下,尝试寻找解决比特币等虚拟电子货币面临的纳税、黑客攻击、盗窃、洗钱、贿赂等问题的办法,防范比特币冲击传统金融秩序。

作为先导应用,比特币是区块链技术应用前景的风向标。区块链技术将成为互联网金融乃至整个金融业的关键底层基础设施,将低成本地解决金融活动的信任难题,并将金融信任由双边互信和中央信任机制演化为多边共信和社会共信。面对这项新技术,尽管可能对眼前利益带来颠覆,但仍应顺势而为,主动研究其机制和应用,把握其内在规律,特别是在制定国际规则领域抢占制高点。

根据国家《关于防范代币发行融资风险的公告》,大家应警惕代币发行融资与交易的风险隐患。

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