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区块链产业监管势在必行

截止2017年4月底,全球共455家区块链公司累计获得融资额为19.47亿美元,在获投公司数量上中国共有61家位列全球第二,区块链的衍生品数字货币总市值已达到1000亿美元。

风口已经到来,区块链对于很多公司和创业者来说都是一次机会。但由于没有对应的监管和规则,区块链在解决一些问题的同时也形成了一条黑色产业链,犯罪、洗钱和恐怖主义等违法行为。

黑色事件案例

案例一:2013年10月1日丝绸之路被关闭是首次比特币犯罪被大众所熟知,当时美国联邦调查局(FBI)花费相当长的时间才得以破案。事后据FBI判断,丝绸之路在2013年6月前总成交量超过12亿美元(以当时价格的比特币计算),有超过15万的匿名用户以及大概4000个左右的供应商。

案例二:2016年,湖南常德警方破获了一起美国未来城“万福币”特大网络传销案。“万福币”的“静态奖”概念:只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员,不发展会员,只等万福币价格上涨,即可躺着拿钱,一年收益率稳赚3倍左右,如果发展得好也可能达到5至10倍。

案例三:2016年欧盟刑警组织发布的一份报告称,比特币已成为欧洲地区网络犯罪活动选用的首要支付工具,其用途涉及支付非法服务的佣金和勒索行为的赎金等。

案例四:2017年,中华币的骗局被媒体揭开,“中华币”正式开盘价为35元人民币一枚,开盘一个小时后价格跌到10元,接下来的几天更是跌到了2元,根本无人接盘,后来一直跌到仅剩5毛钱。

案例五:2017年6月29日Bithumb 发现其平台数字货币失窃,并在6月30日向当局报警。事后统计损失金额超过数十亿韩元,折合人民币500多万元。

由于没有相应的监管措施,利用比特币犯罪的组织在事后没有承担任何法律责任。对于比特币监管,国外一些国家已经领先于国内,在国外已有区块链的相关监管政策。

国外政府政策

1.英国财政部在三月份宣布,计划要求英国的数字货币交易所和其它受监管的金融中介机构一样,开始实施反洗钱标准。

2.欧洲法院明确裁定,销售比特币免征增值税。

3. 纽约州提供了一个可替代方案来让区块链企业可以在该州合法经营。在2015年,NYDFS授予首个信任契约给比特币企业,即比特币交易所itbit。

4.纽约市货币服务法律修正案“BitLicense”正式上线,将支持在该州内运营比特币和其它虚拟货币企业。

5. 美国证券交易委员会(SEC,Securities and Exchange Commission)宣布:比特币挖矿合约可以被视为证券,但不是每个数字货币的挖矿都符合。

6. 加州出台了AB 1326,该法案明确将比特币企业置于许可指导之下。

国内监管势在必行

在国内,区块链的相关从业者和数字货币与日俱增,区块链拥有的特性可以成为犯罪分子利用的工具,没有相应的监管措施,将会给社会带来危害,这造成了一些有心之人利用法律的空子为自己谋利。

近期赣州建立了赣州区块链金融产业沙盒园,这对于国内区块链监管来说是一次很大的突破,可以说是载入区块链产业史册的标志性事件,具体监管方案如下:

合规区块链指引之应用指引

1、信息披露:区块链应用应保证信息披露真实性、准确性、完整性和及时性,要至少包括运营主体工商信息、高管等主要人员信息、币种信息、相关源码、技术路线、业务模式等。

2、 监管对接:区块链平台需要自觉支持监管需求,提供监管功能、监管接入、监管记录。

3、 身份管理:区块链应用要保证用户认证的完整性,用户管理的全面性以及用户隐私的安全性。

4、行业自律:从业人员要自我规范,不得利用区块链技术开展非法集资,不得上线非法犯罪行为币种,不恶意炒作。

5、反洗钱:制定和完善反洗钱制度和操作流程,建立健全反洗钱体系,包括但不限于客户身份识别、大额交易和可疑交易上报、客户身份资料和交易记录留存等。

6、网络信息安全:遵从相关管理规定和技术标准,建立健全信息安全管理体系,完善安全保障措施,定期开展风险评估以及完善应急预案和应急响应措施。

7、黑白名单:采用单链平台自建、监管中心汇总的方式来建立共享的黑白名单,一旦监测到有黑名单中的用户正在从事业务,均需要进行必要的跟踪记录,并同时通知监管中心。

8、数据存证:主体数据存证、业务数据存证、数据保全公证。

合规区块链指引之应用场景

1、互联网金融监管:采用区块链技术可以从信息披露、技术评测、存证溯源、主体监管和资金动向等方面对互联网金融进行合适、必要的监管。

2、数字货币、ICO监管:采用区块链技术可以从监管对接、黑白名单、行业自律、主体监管、资金监管、信息发布与预警提醒等方面对数字货币、ICO进行合适、必要的监管。

3、供应链金融:采用区块链技术可以从监管环节、监管对象与监管方式等方面对供应链金融进行监管。

4、食品安全监管:采用区块链技术可以从责任人监管、原产地监管、流转监管、认证监管与防伪监管等方面对食品安全进行监管。

5、版权保护监管:采用区块链技术可以从版权登记、托管、交易与使用等几个方面对版权进行监管。

6、公益慈善监管:采用区块链技术可以从机构、项目、善款善物、名誉等方面对公益慈善进行监管。

7、数据服务监管:采用区块链技术可以从数据采集、确权、托管、交易、服务与保密等方面对数据服务进行监管。

赣州这次区块链金融产业沙盒园的发布可以为区块链行业的发展建立一个健康的环境,是一个很好的开端。沙盒园的启动将会让区块链在发展道路上健康并有序,未来将极大降低不法分子利用区块链犯罪的机会,这也是政府机构监管区块链产业的开端,这对于国内区块链行业来说是一次认可。

区块链的出现符合现阶段社会发展的需求,其分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等特性可以有效弥补一些行业上的不足,在如今线上交易成为习惯的年代,区块链的衍生品数字货币将会得到一个很大的舞台。一个好的技术,如果没有一个相对应的环境供其发展的话,一切将只是空谈,区块链必将给一些行业带来颠覆式的突破。但前提一定要做好相对的监管,不然这个中性的技术将很难得到准确的定位。

转自:比特币中文网

根据国家《关于防范代币发行融资风险的公告》,大家应警惕代币发行融资与交易的风险隐患。

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