1. 链一财经首页
  2. 资讯

火币创始人李林回应 火币美国(HBUS)MSB许可问题

关于HBUS (火币美国简称)的MSB许可,市场上讨论很多,刚才和美国同事做了沟通,我简单说明一下:

1、MSB是Money Services Business的简称,属于FinCEN (美国财政部下设机构金融犯罪执法局)管,属于注册许可制。从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。【类似于中国工商登记里加上一项:资金服务业务】

2、按FinCEN于2013年3月18日发出的指引,向美国人提供服务的数字资产”管理方”(例如资产发行方)与”兑换方”(例如交易所)属于美国银行保密法案(BSA)下的MSB,需要在业务开始180天内完成FinCEN注册。但MSB是合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求,我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有MSB的前提下开展的币币交易业务。而从事法币交易的C0INBASE等平台,还需要申请各州的MTL或者信托牌照,有几个州还单独有针对数字货币的牌照(如纽约州)。所以,持有MSB以后,可以在美合规开展币币交易业务,这是一个不严谨担是符合现实的说法(P网和B网就是如此)。

3、本身MSB申请并不难,成本也不高,美国同事介绍,HBUS注册成为MSB前,团队与美国各层级、类型的监管机构完成了多次有建设性的接触。并完全,透明地阐述了在美国开展合规币币交易的计划。因此HBUS的MSB注册并不是空壳注册,而是以即将向美国人开放的数字资产交易为定位完成的。(打个中国这边的比方,在中国注册个公司开个银行账户很容易,但如果你明确告知银行你的账户是用来做数字资产交易业务的,应该是没有银行敢给你开户的)。火币针对美囯用户的币币交易业务,将会使用独立平台,仅针对美国用户开放,预计在5月份正式上线。

4、MSB注册成本虽低,但后期的合规及审查成本非常高,这应该是大多数平台为什么不使用MSB在美国开展币币交易业务的原因。

5、预计针对美国的币币交易,SEC会有进一步要求,HBUS会实时跟进,第一时间申请相关资质,合规运营。

根据国家《关于防范代币发行融资风险的公告》,大家应警惕代币发行融资与交易的风险隐患。

本文来自LIANYI转载,不代表链一财经立场,转载请联系原作者。

发表评论

登录后才能评论

联系我们

微信:kkyves

邮件:kefu@lianyi.com

时间:7x24,节假日bu休息

QR code