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IHS Markit计划推出1万亿美元的银团贷款市场

IHS Markit计划推出1万亿美元的银团贷款市场

在金融世界里有很多关于把现金(法定货币类)放在分布式账本上的讨论,但是除了概念证明外,几乎没有什么行动。

随着市场基础设施巨头IHS Markit正在开发一种新的基于区块链的系统来处理银团贷款交易的支付业务,并最终实现更广泛的金融交易,这种情况很快就会改变。这个智能合约和钱包系统被称为Stax,专门向CoinDesk透露,目的是在消除最后一英里的电汇,每笔交易都有自己的电汇。
如果成功,它应该削减银团贷款各方之间现金对账的复杂性和工作量,这可能涉及多达30家不同的银行。
退一步说,数字资产这个崭新的世界可以细分为不同的类别。首先,我们今天都知道一些本地的数字资产,比如比特币。对于担心加密货币波动性和其他风险的金融机构而言,更具诱惑力的可能性是央行将决定发行其法定货币的数字版本。但这可能需要一些时间才能成为现实。
与此同时,第三种更实用的方法是使用数字钱包以代币形式表示已存入传统交易账户的一些法定货币。
事实上,这就是IHS Markit与Stax做的事情,Stax将在今年夏天开始测试阶段。
总部位于伦敦的公司总经理兼产品管理负责人John Olesky解释说,IHS银行客户将把钱汇入老式账户。然后将存入的金额转换为专用网络上的数字代币,最终数字钱包将允许正在进行的交易结算。
“我们相信我们可以每天24小时结算交易,因此您可以消除这些手续并节省时间和精力”,Olesky告诉CoinDesk,并补充道:
“我们认为电线系统的正常运行时间不再是一个障碍”。
贷款及以后
银团贷款本身就是一个庞大而重要的市场(每年发行超过1万亿美元)。其中大部分是通过IHS Markit的贷款解决方案平台解决的,该平台于2007年创建,使其比传统金融系统标准的区块链发明还要早。
与其他许多DLT用例不同,新Stax系统的目标不一定是近乎即时地解决问题,只是为了使其更简单。
据Olesky称,智能合约决定交易何时准备结束并执行现金结算,因此系统不会缩短交易周期。对于银团贷款,这可能需要长达20天的时间,这在某种程度上是为了考虑初次发行和二手交易,不同的利率投入等而进行的。
Olesky说:“并不总是缩短时间,对我们而言,这是减少工作的时间”。“如果我们可以从10步降到7步,那就太好了”。
银团贷款是Olesky的金融交易专业领域;;他之前的工作是领导IHS Markit的贷款市场策略。但从他作为技术专家的角度来看(他也拥有计算机工程硕士学位),贷款恰好是Stax的第一个用例。
他说:“我们已经以通用的方式建立了这个平台,我们已经与交易所进行了交流,并谈到了衍生品和其他资产类别”。
但是,对于Stax最终在任何地方使用任何类型的付款都需要智能合约进行修改。例如,它必须进行调整,以处理其他交易和条件,以及用户如何管理钱包内的货币,例如,如何分类。
尽管如此,Olesky表示,Stax的基本支付方式可以在其他地方应用。
“基础设施的其余部分将适用于任何类型的基于法定货币化的支付方式”,他说。“采取一种非常自然的交叉货币互换方式 ,就像您必须检查数字钱包中的现金义务清单一样”。
实用性 
IHS Markit采用了Stax的实用方法。网络已经到位,公司不需要每个参与者都操作一个节点;该平台可以为小型移动设备和技术精通的玩家提供节点。
Olesky指出,大多数公司没有生产区块链或节点操作,因此这种安排将是许多人了解该技术的有用方法。
他说:“我们认为,这是第一次集中和具体处理这些问题”,“因此他们将学习如何与技术互动,然后才能成长为相近的产品”。
Olesky不会列举在第一次测试中会取消节点的大型玩家,但合乎逻辑的候选人是JP摩根,他最近还使用代币化现金在Quorum上测试??了1.5亿美元的Yankee存款凭证。
事实上,Olesky的工程师一直在Quorum上工作,并且与摩根大通工作的团队有着紧密的联系。(银行没有立即回复征求意见的电话)。
在测试阶段之后,Olesky表示现在为产品版本准确提供时间还为时过早他说,“我们希望我们可能只需要一年左右的时间或者一年多的时间”。
再往前走,还有一个潜在的用例。近来有一些关于大型企业如何在内部使用数字代币来在无摩擦的环境中转移资金的传言。 除其他外,消除了货币兑换的需要。
全球保险公司Allianz最近透露,它正在试验内部代币系统来移动现金并消除不同国家子公司之间的货币转换,而能源巨头BP也表示它已经测试了内部代币。
那么Stax区块链技术能够进入其他大型企业实体的支付系统吗?当被问及这个问题时,Olesky回答道:

”你提到的这一点很有趣,因为我们确实有世界上一家较大的银行询问可能使用我们的基础设施来管理他们的数千个内部银行账户”。

根据国家《关于防范代币发行融资风险的公告》,大家应警惕代币发行融资与交易的风险隐患。

本文来自LIANYI转载,不代表链一财经立场,转载请联系原作者。

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